Отчет о прибылях и убытках банка Уралсиб

ЦЕНТР — РАСКРЫТИЯ

Для анализа финансовой отчетности прежде всего необходимо рассмотреть отчет о прибылях и убытках банка. Для того чтобы составить наиболее полную картину деятельности банка за последние годы, следует изучить финансовую отчетность за 2011-2013 года.

Во многих статьях прибыли мы видим постепенный рост, что сообщает нам о положительной тенденции развития банковской деятельности.

В целом, проанализировав отчет о прибылях и убытках, можно сказать, что деятельность банка приносит хорошую прибыль. Темпы роста доходов за 2010 год значительно превосходят темпы роста расходов, а значит, банк вполне успешно осуществляет свою деятельность и должен и дальше стремиться к тому, чтобы доходы значительно превышали расходы.

Банк продолжил предоставление широкого спектра услуг корпоративным клиентам.

2012 год был примечателен существенным ростом объема депозитов от существующих и новых корпоративных клиентов. Развитая сеть отделений позволила Банку увеличить депозитный портфель практически во всех регионах своего присутствия, что обеспечило наличие значительной базы для инвестиционных операций.

В 2013 году ОАО «УРАЛСИБ Банк» планирует дальнейшее развитие корпоративного сектора в регионах своего присутствия. При этом наряду с предложением широкого спектра услуг, привлекательных для современного рынка, основное внимание Банк намерен уделить качеству предоставляемых услуг, которое является основой построения долгосрочных отношений с клиентами и построения их лояльности, а также позволит нам иметь весомое неценовое конкурентное преимущество.

В 2013 году Банк продолжит расширять свое присутствие в регионах, уделяя особое внимание развитию малого бизнеса в крупнейших городах России. Помимо этого, Банк планирует осуществить ряд качественных мер, направленных на увеличение пропускной способности отделений, скорости и качества обслуживания клиентов.

Также в 2013 году Банк намерен поддерживать уровень своей продуктивности на высоком уровне, а также контролировать уровень расходов для восстановления докризисных показателей. При этом Банк продолжит уделять повышенное внимание управлению рисками с целью поддержания качества портфеля на высоком уровне.

Так же выросла депозитная и клиентская база предприятий малого и среднего бизнеса. На конец 2012 года клиентская база составляла Банка 100 000 компаний, относящихся к предприятиям малого и среднего бизнеса и свыше 5 млн. россиян.

Основные усилия при работе с предприятиями малого и среднего бизнеса в 2013году были направлены на расширение клиентской базы, осуществление мероприятий по развитию перекрестных продаж, а также накоплению ресурсной базы. Также был усовершенствован процесс сбора долгов, что привело к снижению уровня просроченной задолженности по сравнению со средними показателями рынка.

Анализ деятельности ОАО «УРАЛСИБ Банка»

Отчет о прибылях и убытках банка Уралсиб

БАНК УРАЛСИБ — один из крупнейших российских банков, имеющий представительства в 41 регионе России. Согласно рейтинговым исследованиям УРАЛСИБ занимает ведущие позиции среди российских банков по активам, капиталу, корпоративным и розничным кредитам и депозитам. Работает с населением и юридическими лицами — от малого бизнеса до крупнейших корпораций.

Придерживаясь высоких стандартов ведения бизнеса, Банк содействует развитию экономики России. Среди приоритетов корпоративной политики БАНКА УРАЛСИБ — абсолютная прозрачность деятельности перед акционерами, инвесторами, ответственность перед государством и обществом.

БАНК УРАЛСИБ является основным активом Финансовой корпорации «УРАЛСИБ». Центральный офис БАНКА УРАЛСИБ расположен в Москве. Удаленный центральный офис Банка работает в г. Уфа.

По итогам 2008 г. БАНК УРАЛСИБ занимает 1 место на рынке кредитования малого и среднего бизнеса, входит в «пятерку» российских банков — лидеров по размеру филиальной сети и количеству собственных банкоматов.

БАНК УРАЛСИБ занимает 4 место по ипотечному кредитованию и количеству выданных пластиковых карт, входит в топ-10 банков по выданным автокредитам, корпоративным и розничным кредитам и депозитам.

По данным ИК Comcon и Национального агентства финансовых исследований (НАФИ) БАНК УРАЛСИБ уверенно входит в топ-5 рейтинга узнаваемости российских банков, а также в топ-5 рейтинга лояльности — бренд «УРАЛСИБ» знаком более чем 70% граждан страны.

БАНК УРАЛСИБ значительную часть своей прибыли формирует за счет кредитования корпоративных клиентов, а также за счет операций на рынке частных вкладов.

БАНК УРАЛСИБ на сегодняшний день предоставляет практически весь спектр банковских услуг, в том числе.

  • • Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и предпринимателей;
  • • Прием вкладов от населения;
  • • Оказание консультационных и информационных услуг;
  • • Электронное обслуживание в системах «Интернет-Банк», «Банк-Клиент»;
  • • Выдача и обслуживание международных банковских карт;
  • • Денежные переводы, в то числе международные;
  • • Депозиты юридических лиц;
  • • Кредитование населения: потребительское, автокредитование, ипотечное;
  • • Кредитование малого бизнеса;
  • • Кредитование корпоративных клиентов;
  • • Зарплатные проекты и корпоративные банковские карты;
  • • Валютно-обменные операции;
  • • Лизинговые операции и др.

Финансовый анализ основных показателей деятельности банка — важнейшее направление его работы. С внешней позиции, в частности, для ЦБ, финансовый анализ деятельности банка позволяет определить установки денежно-кредитной политики, прогнозировать ситуацию на кредитном и финансовом рынках страны, делать выводы об устойчивости и надежности всей банковской системы.

Исследование структуры баланса коммерческого банка целесообразно начинать с пассива, отражающего источники собственных и привлеченных средств, поскольку объем и структура пассивов в значительной части определяют объем, структуру активов. Источником анализа состояния собственных средств банка является первый раздел баланса, где открыты счета по учету всех фондов банка.

При анализе структуры пассива важное значение имеет определение средств банка, которые состоят из собственных средств (брутто) и собственных средств (нетто).

Общая характеристика Банка

Кредитная деятельность банка Уралсиб

ОАО «УРАЛСИБ» (УРАЛСИБ или Банк) (РТС: USBN) сообщает о результатах деятельности по итогам II квартала и 6 месяцев 2010 года в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ) показатели рассчитаны по внутренней методике ОАО «УРАЛСИБ». Чистая прибыль Банка в I полугодии 2010 года составила 2,9 млрд рублей при балансовой прибыли в 4,4 млрд рублей.

Отчет о прибылях и убытках ( млн руб.) 6 мес. 2010 II кв. 2010 I кв. 20 10 Изменение
IIкв.2010/Iкв.2010
Чистый процентный доход 6 221 3 699 2 522 46,7%
Чистый комиссионный доход 2 652 1 460 1 192 22,5%
Чистый доход по операциям с ценными бумагами 465 266 199 33,7%
Чистый доход по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами -27 45 -72
Прочий непроцентный доход 217 107 110 -2,7%
Доходы от восстановления резервов 1 693 1 366 327 317,7%
Чистый операционный доход 11 221 6 943 4 278 62,3%
Чистые неоперационные расходы 6 804 3 988 2 816 41,6%
Прибыль до налогообложения 4 417 2 955 1 462 102,1%
Чистая прибыль 2 894 1 445 1 450 -0,3%

Во II квартале чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы выросли на 46,7% и на 22,5% по отношению к I первому кварталу 2010 года соответственно. Чистые процентные доходы составили 6,2 млрд рублей, чистые комиссионные доходы — 2,7 млрд рублей по итогам первого полугодия 2010 года.

Таким образом, по результатам II квартала 2010 года чистый операционный доход Банка увеличился на 62,3% по сравнению с предыдущим кварталом и достиг 11,2 млрд рублей по итогам 6 месяцев отчетного периода.

Чистые неоперационные расходы увеличились на 41,6% во II квартале и достигли 6,8 млрд рублей по итогам первого полугодия 2010 года. Основными факторами роста чистого операционного дохода и чистых неоперационных расходов являлись постепенное увеличение активных и пассивных операций, а также присоединение региональных банков.

Соотношение чистых неоперационных расходов к чистому операционному доходу (до доходов от восстановления резервов) во II квартале составило 71,5%, изменившись незначительно по сравнению с I кварталом.

Баланс ( млн руб.) • 06.2010 • 03.2010 • 12.2009 Изменение
• 06.2010/
• 12.2009
Активы 441 385 368 227 379 036 16,4%
Чистая ссудная задолженность в т.ч.: 282 541 221 288 226 740 24,6%
Кредиты всего 292 743 246 699 252 352 16,0%
Кредиты банкам 86 058 44 848 50 646 70,0%
Кредиты клиентам (gross), в т.ч.: 206 685 201 851 201 706 2,5%
Корпоративный кредитный портфель 135 560 124 099 131 688 2,9%
Розничный кредитный портфель 71 124 77 751 70 018 1,6%
Векселя банков и юридических лиц 16 578 2 769 818 1926,0%
Резервы на возможные потери -26 779 -28 180 -26 430 1,3%
Портфель ценных бумаг 86 485 94 025 92 810 -6, 8 %
Средства клиентов, в т.ч.: 311 498 233 3 91 2 37 3 62 31, 2 %
Средства корпоративных клиентов 197 148 145 115 150 244 31,2%
Средства частных клиентов 114 350 88 276 87 118 31,3%
Собственные средства 46 43 6 39 872 4 4 899 3, 4 %

Активы Банка выросли на 16,4% до 441,4 млрд рублей за период с 31.12.2009 по 30.06.2010.

По результатам I полугодия 2010 г. Банком преодолена стагнация кредитного портфеля, который увеличился с начала года на 2,5%, составив 206,7 млрд рублей. При этом объем кредитов розничным клиентам вырос на 1,6% до 71,1 млрд рублей, кредиты корпоративным клиентам — до 135,6 млрд рублей на 2,9% по сравнению с началом года.

По состоянию на 30.06.2010г. соотношение кредитного портфеля к средствам клиентов составило 66%, сократившись на 20 п.п. по сравнению с аналогичным показателем на конец I квартала отчетного периода.

Средства клиентов по состоянию на 30.06.2010г. составили 311,5 млрд рублей, показав положительную динамику по сравнению с началом года (прирост 31,2%). Объем средств физических лиц увеличился на 31,3% до 114,4 млрд рублей, средства корпоративных клиентов выросли по сравнению с началом года на 31,2% до 197,1 млрд рублей.

Капитал Банка, рассчитываемый по методике ЦБ (инструкция 110-И «Об обязательных нормативах банков»), составил 55,8 млрд рублей на 01.07.2010г. (на 3,3% больше по сравнению с 01.01.2010г.). Норматив достаточности капитала (Н1) выполняется с большим запасом и составляет по состоянию на 01.07.2010г. 15,8%.

______________________________
1 показатели рассчитаны по внутренней методике ОАО «УРАЛСИБ».

Чистая прибыль БАНКА УРАЛСИБ в I полугодии 2010 года составила 2, 9 млрд рублей в соответствии с РСБУ

Отчет о прибылях и убытках банка Уралсиб | банк?

Экономическая характеристика пао Уралсиб

Операции в иностранной валюте производятся с долларами США и Евро.

Банк УРАЛСИБ (ПАО «УРАЛСИБ») — коммерческий банк, специализирующийся на обслуживании юридических и физических лиц.

В структуру Финансовой Корпорации входят коммерческий банковский, лизинговый, инвестиционно-банковский субхолдинги, управление активами и частный банк.

По состоянию на 01.07.2011г. сеть продаж включает 456 точек продаж в 49 регионах России.

Структура корпорации приведена на рис. 1.»Уралсиб владеет в общей сложности 330 точками продаж (включая 6 филиалов, расположенных в регионах). Его сеть банкоматов насчитывает свыше 2,6 тысячи устройств.

Также у него действует порядка 520 терминалов оплаты и 26 400 POS-терминалов. Расчетный показатель операционного дохода до расходов на создание резервов составил 35,4 млрд. руб. (рост к 2007 году на 29,6%), прибыли до налогообложения до расходов на создание резервов – 14,2 млрд. руб. (рост в 2,4 раза к 2007 году). Чистая прибыль Корпорации за 12 месяцев 2008 года составила 2,1 млрд. руб.

Прибыль до налогообложения достигла 3,9 млрд. руб.

По прогнозам благодаря нововведениям кредитный портфель Банка по ЦКС «Малый бизнес должен увеличиться за год на 50% и на 1 января 2013 года составить 13,6 млрд. руб.1) Технологии клиентского менеджмента – с клиентами сегмента «Малый бизнес работает финансовый консультант.

Анализ доходов, расходов и прибыли Банка УРАЛСИБ

По данным табл. 19 видно, что общая величина доходов в абсолютном значении снижается на протяжении всего анализируемого периода, что свидетельствует о снижении эффективности деятельности банка. В относительном выражении наибольшее снижение пришлось на 2010 г., в 2013 г. доходы снизились на 24,56%,

коэффициент соотношения процентных доходов и расходов оценивает способность банка получать прибыль от основной деятельности.
Снижение показателя за 2012-2013 гг. говорит об уменьшении эффективности банка по основной его деятельности;

Таблица 23 — Анализ состава и структуры прибыли Банка «УРАЛСИБ», тыс. р. Завершающим этапом рассчитаем показатели оценки доходности банка и представим их в таблице 24. Данные показатели рассчитываем на основании методики, приведенной в Указании Банка России от 30.04.2008 г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» [2].

Добавить комментарий