Фонд Отраслевых Инвестиций Уралсиб: ПИФы, виды, история развития, деятельность в сфере паевых инвестиционных фондов

На сегодняшний момент Банк Уралсиб организует 15 ПИФов, под руководством одноименной управляющей компании, успешно справляющейся со своими обязанностями с 1996-го года.

ПИФы УРАЛСИБа – одни из крупнейших в России по СЧА и количеству пайщиков.

В общей сложности все фонды компании объединяют уже более 50 тыс. человек, благодаря как высокой доходности, так и небольшой стоимости ПИФов УРАЛСИБа (приемлемой цены паев).

Стоимость пая ПИФов Уралсиб находится в пределах от 10 до 20 тыс рублей.

ПИФы Уралсиба

Открытый ПИФ УРАЛСИБ «Первый» является крупнейшим паевым фондом акций не только в масштабах УРАЛСИБа, но и всей России. Основанный в конце 1998-го года, в настоящий момент он объединяет уже более 14 тыс. пайщиков и имеет СЧА более 2,65 млрд. руб.

Главной задачей, которую ставят перед собой управляющие этим фондом, является обеспечение пайщикам доходности большей, чем могло бы принести инвестирование в индекс РТС, при одинаковом риске. Для этого фонд может прибегать к покупке широкого спектра финансовых инструментов: федеральных, муниципальных, корпоративных, иностранных бондов; акций отечественных и зарубежных компаний, а также паи других фондов. Например сейчас в собственности ПИФа имеются акции ДВМП (FESCO) (14,09%), Сургутнефтегаз (12,75%), Лукойл (11,91%) и др.

Производя фундаментальный анализ, управляющие выявляют наиболее перспективные в плане роста недооцененные акции российских компаний из разных отраслей экономики (для диверсификации) и приобретают их с расчетом на увеличение их дальнейшей стоимости. Структура портфеля в данный момент выглядит так:

• нефть и газ – 42,58%;
• финансы – 14,18%;
• потребительский сектор – 12,79%;
• транспорт – 12,76%;
• металлургия и горная добыча – 9,98%;
• связь и телекоммуникации – 5,01%;
• деньги – 2,7%.

Такая стратегия позволила фонду за год увеличить стоимость своих активов на 8,5%, а по сравнению с трехлетним результатом, цена паев на сегодня выросла на 13,36%. Для того, чтобы инвестировать в данный ПИФ, достаточно всего 1 тыс. руб., что является однозначным плюсом в сравнении с массой других фондов. Однако наряду присутствуют и существенные минусы, например, плата за управление активами в размере 4%, что достаточно много, зато аудит, оценка, депозитарий и регистрация забирают всего 0,7% комиссии.

В случае покупки/продажи паев в управляющей компании, надбавка не взимается, если сумма больше 3 млн. руб. и составляет 0,5% если размер инвестиций меньше. Скидка составляет 3%, если вложение осуществлялось менее чем на 731 день (если более, то отсутствует). Цена одного пая в пределах 11 000 рублей.

Как видно из названия – это также фонд акций, действующий с апреля 1999-го года. Для достижения высоких показателей доходности, ПИФ инвестирует не только в акции 1-го эшелона, но и 2-го, если управляющие видят в них хороший потенциал для роста. Кроме того, для диверсификации часть средств фонда может вкладываться в облигации, валюту, а также паи других ПИФов.

В данный момент активы фонда распределены следующим образом:

• потребительский сектор – 48,27%;
• финансы – 14,89%;
• девелопинг и строительство – 10%;
• машиностроение – 5,44%;
• металлургия и горная добыча – 5,31%;
• электроэнергетика – 5,19%;
• транспорт – 5,18%;
• деньги – 3,06%;
• global financials – 2,66%.

В портфеле у фонда имеются депозитарные расписки TCS Group (14,56%) и РОС АГРО (10,45%), акции ПРОТЕК (14,30%), М.Видео (11,54%) и др.

Что касается результативности, то за год данный ПИФ УРАЛСИБа показал хорошую доходность в 25,47%, трехлетний показатель прибыли составляет 175,30%, что весьма немало. Если взглянуть на динамику стоимости паев, то видно, что с мая 2014-го до февраля 2017-го наблюдался почти безостановочный отвесный рост, значительно превосходящий индекс РТС, что говорит он высоком профессионализме управляющих.

Хорошие результаты и порог вхождения через Управляющую компанию и Агентов фонда всего в 1000 руб. (при том что цена одного пая стоит 23 000 рублей), привлекают в фонд много людей, в конце 2016-го количество пайщиков уже превысило 33000, а СЧА к маю 2017-го достиг 4,88 млрд. руб. Комиссии не отличаются от тех, что установлены в фонде «Первый».

История развития корпорации

Уралсиб ведет свое начало с 1988 года – с даты основания первого в регионе отраслевого банка. Деятельность Автобанка была ориентирована на автомобилестроительный сектор экономики. Банк Уралсиб ПИФ функционировал четыре года – до момента слияния с ассоциацией российских банков.

В 1993 году была основана инвестиционная структура НИКойл. Компания быстро развивалась и занимала новые ниши финансового сектора экономики. Спустя год после основания структура организации была расширена благодаря образованию отдела по работе с состоятельными клиентами. Позже в состав НИКойл влился банк Родина. В 1997 году компания стала корпорацией.

К концу 90-х годов сфера деятельности корпорации расширилась. Началась работа по созданию открытого акционерного общества НИКойл-Лизинг БК. Позже к корпорации присоединилась крупная брокерская компания. В течение нескольких лет продолжалась работа по формированию лизинговой компании в составе

корпорации, осуществлялась реструктуризация существующих подразделений. Итого стало создание в 2001 году лизинговой компании Капитал.

2003 год ознаменовался приобретением Урало-Сибирского Банка. Окончательно корпорация Уралсиб сформировалась в 2004 году, объединив все перечисленные выше организации.

Паевые инвестиционные фонды Уралсиб начал создавать с 2008 года. Даже экономический кризис не помешал развитию корпорации, фонды которой насчитывали в начале двухтысячных годов более двадцати шести миллиардов рублей. Цена пиф уралсиб всегда оставалась стабильным.

С 2012 года начинается сотрудничество Уралсиба с иностранными компаниями, первой из них стала Амэрикан Экспресс. В настоящее время корпорация Уралсиб продолжает развиваться, создавая новые финансовые продукты.

Виды ПИФов, предлагаемые Уралсибом

Разнонаправленность интересов деятельности корпорации позволяет ее вкладчикам выбирать отрасль размещения своих средств. Среди ПИФов Уралсиба выделяется несколько типов, предлагающих ценные бумаги компаний, занятых в следующих сферах:

• Уралсиб ПИФы Финансы;
• промышленность (различные отрасли);
• нефте- или газовое производство и многие другие.
• ПИФ Уралсиб отраслевые инвестиции

Наиболее крупными и востребованными на сегодняшний день являются такие ПИФы, как ПИФ Уралсиб Первый и Уралсиб Нефть и газ. Вступительный капитал для них равен ста тысячам рублей. Для удобства вкладчиков функционируют около сорока пяти филиалов компании и свыше четырехсот офисов продаж.

Первый фонд – открытый. Условия его приобретения можно узнать в любое время в пунктах обслуживания. Он включает в себя акции компаний, специализирующихся на добыче нефти, а также металлургических и строительных предприятий. Помимо перечисленных компаний, в портфель входят акции финансовых организаций, транспортных и телекоммуникационных.

Акции ПИФа Первый принадлежат исключительно проверенным и доказавшим свою надежность организациям, что является гарантией стабильного и надежного дохода для вкладчиков. Уралсиб пифы цены паев менее десяти тысяч рублей.

Выбирая ПИФ Уралсиб, необходимо помнить, что сбережение и доходность фонда зависит от ряда показателей. Среди них – надежность компании, цена пая, размер суммы вложения. К тому же пифы уралсиба цены паев на сегодня не так уж и высоки. Так что, дерзайте.

Управляющая паевыми фондами компания УралСиб относится к одной из старейших на территории России, работает еще с 1996 года, в начале инвестиционной «эры» в стране. Фондам регулярно присваиваются наиболее высокие оценки надежности.

Диверсифицированная линейка позволит вкладывать средства в различных вариантах – от высокорисковых, но прибыльных, до менее рисковых со стабильным доходом. Рассмотрим самые популярные в текущем году ПИФы УралСиб банка.

ПИФ «Первый»

ПИФ УралСиб банка (паевой фонд) «Первый» — один из крупнейших на российском инвестиционном рынке. Относится к типу открытых фондов. Показатели таковы:

• Цены паев этого ПИФа УралСиб банка на сегодня достаточно велики – в пределах 9,5 тысяч рублей, операции с паями – продажа, обмен, погашение стоимости – осуществляются каждый день по заявлению пайщика, крупнейшую часть (38,2%) в портфеле занимаются нефтегазовые компании (Лукойл и другие).
• Инвестировать в ПИФы можно двумя способами – через агентов или непосредственно в офисе УК «Управление активами» Урал Сиб. Минимальная сумма оставит для частных клиентов всего 1 тысячу рублей.
• СЧА по состоянию на сентябрь 2016 года колеблется в пределах 2,6 млрд. рублей.
• Степень риска данного фонола напрямую зависит от состояния отечественного фондового рынка, а потому постоянно меняется.

Портфельная структура достаточно разнообразна – финансы и деньги, компании потребительской отрасли, металлургия, транспортная сфера, электроэнергетика. Благодаря этому осуществляется высокая диверсификация, а средства пайщиков надежно защищены от убыточности.

Средства инвестируются в различные ЦБ – отечественных и зарубежных компаний, облигации, муниципальные и государственные бумаги, акции АО иностранных и российских, паи ЗПИФов. Состав фондов – российский рубль, иностранная валюта, в том числе и размещенная на счетах и депозитах банка.

«Отраслевые инвестиции»

ПИФ «Отраслевые инвестиции» (отраслевой паевой фонд) УралСиб банка сегодня переименован в фонд «Акции роста». Здесь средства инвестируются только в акции тех предприятий, которые показывают стабильную устойчивость, а также высокую прибыльность.

• Самый высокий рейтинг качества фонда «А» по оценке экспертного агентства.
• Стоимость пая достаточно высока – почти 22 тысячи рублей.
• СЧА на текущий момент – 2,38 млрд. рублей.
• Первичное вложение составляет минимально 1 тысячу рублей.
• Наибольшую долю в структуре портфеля занимает потребительский сектор – 46,5%, 14% принадлежит строительной сфере, 16,5% — финансам, небольшую часть портфеля заняли отрасль электроэнергетики, машиностроение, горнодобывающая промышленность.

Здесь достаточно высокие комиссии – 3,85; вознаграждение УК, 0,7% от СЧА допкомиссии регистратору, аудитору и т. д., 0,5% — подача заявки через агента. Подать предварительную заявку на покупку пая ПИФа можно на сайте УралСиб (главная страница).

«Финансовый сектор»

ПИФ «Финансовый сектор» Урал Сиб банка инвестирует в финансы – эта отрасль занимает почти 42% в портфеле фонда. Кроме того, осуществляется инвестирование в деньги – почти 30%, Девелоперы -14,4%, 14,7% — в Global Financials.

Параметры работы фонда:

• Стоимость пая этого ПИФа УралСиб банка изменяется ежедневно, на текущий момент составляет почти 8,5 тысяч рублей за пай.
• СЧА 21,4 млн. рублей.
• Инвестировать можно через УК или агентов на сумму от 1 тысячи рублей.
• Доходность этого фонда в среднем превышает аналогичные показатели стоимости акций российского финансового сектора.
• Основное направление инвестирования – ЦБ страховых компаний, банковских и кредитных учреждений.

Этот отраслевой ПИФ акций позволяет получить долгосрочную прибыль за счет постепенного развития финансового рынка страны.

«Перспективные вложения»

ПИФ УралСиб банка «Перспективные вложения» получает очень позитивные отзывы действующих и бывших пайщиков, поскольку нацелен на стабильный рост стоимости паев и, соответственно, получение неплохой прибыли.

• Стоимость пая фонда сегодня составляет сумму в пределах 16,6 тысяч рублей, СЧА – 3,4 млрд. рублей.
• Основное место в портфельной структуре ПИФа занимает потребительский сектор (почти половину всех ЦБ), также 14,7% финансовый сектор, 4,7% электроэнергетика.
• Минимальный взнос, как и в случае с другими фондами банка, составляет 1000 рублей.
• Доходность равна средней доходности инвестирования в акции эмитентов 1-го эшелона.

Фонд показал высокую динамику стоимости пая – за период с 2015 года на сегодняшний момент пай увеличился почти на 50%.Фонд относится к открытому типу.

Под руководством УК УралСиб работает множество паевых фондов, которые специализируются на инвестировании в различные отрасли – нефть и газ, золото, еврооблигации, акционерные или долговые рынки развитых/развивающихся стран, в бизнес социально-ответственного характера, инновации.

Более подробная информация о необходимом перечне документов, условиях сотрудничества с УК самостоятельно или через агентов, котировки ДМ (драгоценных металлов) и стоимость паев ПИФов УралСиба есть на официальном сайте. Здесь же предлагается заполнить предварительную заявку на приобретение нужного вам количества паев выбранного фонда.

При обращении необходимо иметь при себе российский паспорт, в офисе заполняется анкета пайщика, после чего необходимо перечислить средства за пай (или несколько) в кассе банка или безналичным способом.

Деятельность в сфере паевых инвестиционных фондов

С 19 апреля 2004 г. в банке УРАЛСИБ можно купить и продать паи паевых инвестиционных фондов группы «ЛУКОЙЛ Фонд», находящиеся под управлением Управляющей Компании «УРАЛСИБ»: «ЛУКОЙЛ Фонд Первый», «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций», «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений», «ЛУКОЙЛ Фонд Профессиональный», «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный». Под управлением УК «УРАЛСИБ» находится одно из крупнейших в России семейств ПИФов группы «ЛУКОЙЛ Фонд». По состоянию на 1 апреля 2010 г. его активы составляют около 14 млрд. руб. или более 33,86% российского рынка открытых и интервальных ПИФов. ПИФы группы «ЛУКОЙЛ Фонд» аккумулируют средства 78 тысяч пайщиков.

Приобретение, погашение и обмен паев на первичном рынке происходит исключительно через Управляющую компанию «УРАЛСИБ». При приобретении паев Фонда инвестор должен оформить заявку установленного образца и оплатить указанную в ней сумму. После подачи заявки и поступления денег на счет Фонда, инвестору открывается счет в реестре владельцев паев, куда зачисляются приобретенные им паи. Подтверждением проведения такой операции является уведомление, выдаваемое лицом, ведущим реестр. Реестр владельцев инвестиционных паев ведет специализированный Регистратор ОАО «Регистратор НИКойл».

Погашение паев производится только Управляющей компанией «УРАЛСИБ».

Погашение паев — реализация паев, приобретенных на первичном и вторичном рынке на основе безотзывной заявки, подаваемой в УК владельцем инвестиционных паев или номинальным держателем (если инвестиционные паи учитываются на лицевом счете номинального держателя) по поручению владельца инвестиционных паев.

В открытом фонде приобретение, погашение и обмен паев можно совершать по рабочим дням (паевый фонд «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный»).

В интервальном фонде приобретение, погашение и обмен паев можно совершать в определенные правилами Фонда интервалы времени (паевые фонды группы «ЛУКОЙЛ Фонд Первый», «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций», «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений», «ЛУКОЙЛ Фонд Профессиональный» открываются в интервале с 12 по 25 число в марте, июне, сентябре и декабре).

Паи ПИФов являются ценной бумагой и имеют свободное обращение на рынке. Их, как и любую ценную бумагу (например, акции), можно купить или продать на вторичном рынке через брокера — ОАО «УРАЛСИБ» — по договору купли-продажи, независимо от сроков открытия интервалов Фонда. Сделать это можно в любом отделении или филиале банка по всей территории России. Учет прав на паи производится в Депозитарии — номинальном держателе.

Паи, приобретенные на вторичном рынке, можно также погасить на первичном рынке через номинального держателя. Для этого необходимо подать в Депозитарий (или его представителю — ОАО «УРАЛСИБ») поручение на погашение паев не раньше, чем за 30 дней до начала работы интервала, и не позже, чем за 3 дня до окончания работы интервала (т.е. до 22-го числа месяца).

Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций» — фонд акций предприятий наиболее устойчивых и прибыльных отраслей экономики.

Операции с паями «ЛУКОЙЛ Фонд Отраслевых инвестиций» через Управляющую компанию осуществляются только во время открытия интервала: ежегодно 12-25 марта, 12-25 июня, 12-25 сентября, 12-25 декабря. Первичное размещение: 04.03.99 — 02.07.99

Цели инвестирования: получение доходности от вложений на российском рынке ценных бумаг путем оптимального распределения активов между отраслями.

Инвестиционная стратегия: решение о структуре вложений принимается на основе видения управляющим перспектив отдельных отраслей экономики и эмитентов. Ликвидность акций является вторым по значимости критерием при выборе инструментов.